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標題: 收益聚合器Yearn Finance:收益能持續多久?還有何優勢和風險?  
 
zbhouse8
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收益聚合器Yearn Finance:收益能持續多久?還有何優勢和風險?

原文連結:https://zb.house/收益聚合器-yearn-finance:收益能持續多久?還有何優勢和/
【本文章轉載自鑄幣局 - 提供專業的加密貨幣行業的研究成果的分析平台。】
基本介紹簡介
Yearn Finance 是去中心化金融(DeFi) 中的一個收益聚合器,可在以太坊區塊鏈上提供貸款聚合、收益生成和保險。該協議由各種獨立開發人員維護,並由YFI 持有者管理。Yearn Finance 是一項資產管理協議,試圖為依賴自動化投資的未來構建基礎設施,專注於通過在不同借貸協議之間自動切換來最大化DeFi 功能。該協議抓住了yield farming 炒作的機會,以構建具有即時產品市場契合度的功能。
Yield farming 是一種新趨勢,交易者向DeFi 協議提供流動性(存款代幣)以賺取他們的原生代幣。高回報吸引了大量交易者,他們已轉變為全職yield farmer。
yEarn Finance有多種產品,但其主要產品是“yVaults”,它利用了Yield farming 趨勢。這些yVaults 是自動化的投資策略,可為投資者帶來收益。投資者所要做的就是將資金存入yEarn 保險庫,剩下的由協議來處理。值得注意的是,所有這些都是自動且無需信任地完成的。
團隊2020 年初,Yearn 協議的作者– Andre Cronje 開始研究自動化他的策略,為他的穩定幣選擇最高報酬的借貸協議。
在這協議開發之前,Andre 必須每天醒來並手動檢查當天哪個協議支付的APY 最高,並考慮將他的資金轉移到該協議上。一次總是有幾個選項可用,例如Compound、Aave、Fulcrum 或dYdX。這項手動工作很快變得重複和乏味,因此Andre開始編寫第一個版本的Yearn 協議,以自動化為他的穩定幣選擇最佳策略的整個過程。
Andre Cronje 是一名開發人員和技術專家,擁有二十年的經驗。他曾與傳統技術行業和加密貨幣領域的多家公司合作。Cronje 是加密領域最受尊敬的開發人員之一,也是Crypto Briefing 的前CTO。Cronje 是一名頂級DeFi 開發人員,並由一群聰明能幹的人提供支持,他們負責監督協議升級、新產品和業務執行。
代幣供應YFI發行總量僅為3萬枚。YFI 沒有ICO,被認為擁有自比特幣以來最公平的代幣分配。這是因為100% 的代幣都分發給了協議參與者,而Cronje 沒有為自己保留任何代幣。由於YFI 的分配從一開始就是通過挖礦產生的。從YFI 首次3 萬個代幣分配完畢開始,YFI 將其所有治理完全交由社群來進行。
市場機會
DeFi 每天都在創造新的收益機會。有些策略比其他風險更大,但很少有人能長期維持下去。流動性挖礦在最近一年發展迅速,DeFi的總鎖倉量也上升了很多。yEarn 能夠在更可持續的戰略中獲取收益。
作為收益聚合器,yEarn 有可能成為渴望收益的加密貨幣投資者的一站式商店。而不是去個別的協議和衡量那裡投資的收益,人們可以簡單地去yEarn 並選擇相當可持續的產量農業策略。
目前,yEarn 僅限於幾種策略。但是任何人都可以製定新的策略並將其提交給社區。一些最聰明的加密算法交易員正在努力建立yEarn 金庫。為了進一步激勵交易者將他們的最佳策略部署到yEarn,有一項治理提案將每個策略賺取的部分費用獎勵給策略的部署者。
人們可以將yEarn 視為一種為缺乏動力的人提供的投資工具。您無需手動進行收益最大化,只需將您的代幣委託給yEarn ,並允許無需許可的協議為您完成。
但是,yEarn 並沒有縮小範圍並專注於單個垂直行業,而是在每個DeFi 垂直行業中分得一杯羹。該協議的產品可滿足資產管理、保險、代幣交易、借貸和穩定幣的需求。
本文總結及更多內容可詳見於:https://zb.house/收益聚合器-yearn-finance:收益能持續多久?還有何優勢和/
2022-9-27 10:14:13#1
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